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Bénéficier d’un rabais de 10% sur votre inscription au CCVMMD jusqu’au 31 août
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Better understand your clients' unique financial needs and goals to build positive client relationships with the CFSA.
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L’ARSF a approuvé l’usage du titre de Planificateur financier personnel (PFPMD) par les professionnels de cette discipline en Ontario.
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Explorez différentes opportunités de carrière dans le secteur des services financiers, et consultez les cours et les titres de compétence recommandés.
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Explorez les cours de formation continue et répondez aux exigences qui vous sont imposées par CSI, l’OCRI, la CSF et d’autres associations professionnelles ou organismes de certification.
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Commencez par suivre le cours Conseils en services financiers aux particuliers (CSFP) pour accroître vos compétences relationnelles et nouer des relations fructueuses avec vos clients.
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Explorez les différentes opportunités de carrière dans le secteur des services financiers, et consultez les cours et les titres de compétence recommandés.
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Passez votre examen soit à distance depuis le lieu de votre choix (y compris votre domicile), soit en personne dans l’un de nos centres prévus à cet effet.
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Répondez aux normes d’expérience et de formation les plus élevées applicables aux professionnels de la finance en obtenant un certificat, un titre de compétence ou une distinction professionnelle de CSI.
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Rejoignez un groupe d’élite composé de leaders réputés du secteur des services financiers et faites une véritable différence dans la vie de vos clients avec le titre de Fellow de CSI (FCSIMD).
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Maîtrisez les compétences nécessaires en planification financière avec le titre de Planificateur financier personnel (PFPMD) certifié ISO et approuvé par l’ARSF.
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Sous-titre : Apprenez à rendre des services de gestion discrétionnaire de fonds à des clients avertis en obtenant le titre de Chartered Investment Manager (CIMMD).
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Devenez expert(e) de la réglementation et des incidences fiscales à maîtriser pour mener des activités de gestion et de transfert de patrimoine en obtenant le titre de MTIMDD.
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Talent Pro met en relation des organisations avec des candidats qualifiés et agréés pour pourvoir des opportunités actives dans le secteur bancaire.
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La plateforme TalentPro met des organisations en relation avec des candidats qualifiés et détenteurs de titres professionnels pour pourvoir des postes vacants dans le secteur bancaire.
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Écoutez des experts de l'industrie vous expliquer comment vous pouvez effectuer une transition aussi harmonieuse que possible vers la main-d'œuvre canadienne des services financiers.
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Pendant le mois de la littératie financière, nous visons à aider les Canadiens à mieux comprendre leurs finances et à évoluer dans un marché économique changeant. (en anglais seulement)
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La Tribune CSI donne aux détenteurs de titres professionnels l’occasion de s’exprimer lors de webinaires sur des sujets qui touchent leurs clients, leurs collègues et les investisseurs.
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L’ARSF a approuvé l’usage du titre de Planificateur financier personnel (PFPMD) par les professionnels de cette discipline en Ontario.
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Accueil > Apprentissage > Cours > Planification financière I (PF I) > Curriculum du PFI
En suivant ce cours, les candidats seront en mesure de faire ce qui suit :
Ce chapitre sert d’introduction à la gestion de patrimoine comme discipline distincte dans le secteur des services financiers actuel. Vous en saurez plus sur les principales tendances du secteur et sur les compétences et qualités que vous devez posséder pour être un bon conseiller en gestion de patrimoine. Nous expliquons aussi comment les changements au cadre réglementaire sont susceptibles d’avoir une incidence sur les conseillers dans le secteur de la gestion de patrimoine. En outre, nous proposons un mécanisme qui vous permettra de créer un plan financier et de gérer les divers besoins en gestion de patrimoine de vos clients. Enfin, nous expliquons l’importance de mettre sur pied une équipe de spécialistes sur laquelle vous pouvez compter pour offrir à vos clients des services de gestion de patrimoine intégrés.
Voici les sujets couverts dans ce chapitre:
La première étape du processus de planification financière consiste à aider vos clients à créer un budget. Un budget permet à vos clients de voir quelle proportion de leur revenu ils peuvent utiliser pour assurer le service d’un prêt et pour épargner. Durant ce processus, il est important que vous vous teniez au courant des changements rapides dans le secteur des services financiers, en particulier en ce qui a trait à la technologie et à la réglementation. Ce chapitre explique votre rôle de conseiller dans le processus de planification financière pour ce qui est d’aider les clients à établir un budget et de les renseigner sur le crédit à la consommation.
Voici les sujets couverts dans ce chapitre:
Les frais de logement constituent la plus grande tranche de dépenses mensuelles chez la majorité des gens, et l’achat d’une habitation est presque toujours une importante décision financière. Comme peu de gens sont en mesure de payer une habitation comptant, la plupart financent l’achat au moyen d’un prêt hypothécaire. Ce chapitre explique votre rôle de conseiller dans le processus de planification financière pour ce qui est d’aider les clients à planifier l’achat d’une maison.
Voici les sujets couverts dans ce chapitre:
Comme l’impôt a des répercussions sur la plupart des produits financiers, la fiscalité devrait être considérée comme une partie intégrante de la planification financière, plutôt que comme une fonction distincte. Comme conseiller, vous n’êtes pas tenu d’être un expert en fiscalité, mais vous ne pouvez pas non plus faire abstraction de ce domaine. Bien que les décisions de placement et financières ne soient pas prises uniquement pour des raisons fiscales, ne pas tenir compte de l’impôt pourrait donner lieu à de mauvais choix qui ne permettraient pas de maximiser la richesse après impôt. Ce chapitre explique votre rôle de conseiller dans le processus de planification financière pour ce qui est d’aider les clients à anticiper les conséquences fiscales de leurs plans financiers.
Voici les sujets couverts dans ce chapitre:
Une de vos plus importantes fonctions à titre de conseiller sera de comprendre et d’évaluer les différents types de placements offerts à vos clients et afin de leur recommander les choix appropriés. Pour évaluer le rendement d’un placement, notamment le rendement qu’il génère, vous devez d’abord connaître les types de risque auquel il est exposé. Vous devez aussi pouvoir mesurer le degré de risque qu’il comporte et déterminer si vos clients seront rémunérés adéquatement pour assumer ce risque. Ce chapitre explique votre rôle de conseiller pour ce qui est d’aider les clients à créer des plans financiers en fonction de leurs besoins et objectifs personnels.
Voici les sujets couverts dans ce chapitre:
Pour donner de judicieux conseils aux clients qui planifient leur retraite, vous devez très bien comprendre les instruments d’épargne-retraite. Le REER est l’instrument de prédilection de nombreux clients qui souhaitent compléter leur revenu de retraite à venir. Durant les discussions de planification financière, vos clients voudront savoir comment optimiser leur épargne et réduire leur impôt au minimum. Vous devez établir une stratégie de retraite à long terme rapidement et la revoir périodiquement. Ce chapitre explique votre rôle de conseiller dans le processus de planification financière pour ce qui est d’aider les clients à créer des plans financiers en fonction de leurs besoins et objectifs personnels.
Voici les sujets couverts dans ce chapitre:
Exception faite du Québec, les règles de rédaction des testaments et procurations au Canada proviennent de la common law, c’est-à -dire de lois élaborées par des juges à la suite de décisions rendues par les tribunaux. Au Québec, c’est le Code civil qui s’applique. En conséquence, dans bien des cas, il se peut que les règles d’application générale ne soient pas les mêmes au Québec que dans le reste du Canada. Le contenu du présent chapitre couvre à la fois les dispositions législatives de la common law et les dispositions législatives du Code civil. Ce chapitre explique votre rôle de conseiller dans le processus de planification financière pour ce qui est d’aider les clients à créer des plans de succession en fonction de leurs besoins et objectifs personnels.
Voici les sujets couverts dans ce chapitre:
La gestion du risque constitue un élément important de la planification financière. Le but de cette fonction est de réduire au minimum le coût des risques courants, et ce, en les gérant le plus efficacement possible. À titre de conseiller, vous devriez pouvoir évaluer les risques courants et aider vos clients à se protéger contre les répercussions de ces risques sur leur sécurité financière actuelle et future. Ce chapitre explique votre rôle de conseiller dans le processus de planification financière pour ce qui est d’aider les clients à créer des plans de gestion du risque en fonction de leurs besoins et objectifs personnels.
Voici les sujets couverts dans ce chapitre:
Le système d’apprentissage en ligne de CSI vous aide à atteindre vos objectifs d’étude. L’inscription au cours comprend ce qui suit :
Lorsque vous aurez terminé ce cours avec succès, vous trouverez dans votre profil d’étudiant un Avis de réussite du cours, que vous pourrez télécharger. Cette information demeurera dans votre dossier à titre de confirmation officielle de réussite du cours. Veuillez noter qu’aucun certificat n’est décerné à la fin de ce cours.