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Contenu du cours :

Le Cours sur les assurances – PQAP aborde le programme prévu par le Conseil canadien des responsables de la réglementation d’assurance de façon détaillée, mais concise. Il vous permettra d’approfondir vos connaissances sur le secteur, les produits et les activités d’assurance.

Le Cours sur les assurances – PQAP englobe les quatre compétences suivantes :

  • Exercer des activités professionnelles de manière éthique, conformément aux règles régissant les secteurs de l’assurance vie et de l’assurance de personnes (y compris l’assurance collective de personnes).
  • Recommander des produits d’assurance vie individuelle et collective qui sont adaptés aux besoins et à la situation du client.
  • Recommander des produits d’assurance individuelle et collective contre la maladie et les accidents qui sont adaptés aux besoins et à la situation du client.
  • Recommander des fonds distincts, des rentes individuelles et des régimes de retraite collectifs qui sont adaptés aux besoins et à la situation du client.

Ces sujets sont abordés en détail dans les modules suivants :

  • Assurance vie
  • Assurance contre la maladie et les accidents
  • Fonds distincts et rentes
  • Déontologie et pratique professionnelle (common law, Code civil ou les deux)
  • Module sur les principes de fiscalité de l’assurance vie (module optionnel)

Ce module ne fait pas l’objet de questions d’examen, mais vous permettra de mieux comprendre les principes fiscaux relatifs à l’assurance vie et les stratégies connexes

Quel est le syllabus du cours?

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Déontologie et pratique professionnelle en assurance (common law)

Ce module est une composante de l’outil de préparation à l’examen pour les futurs représentants inscrits au Programme de qualification en assurance de personnes (PQAP). Il accompagne le manuel Déontologie et pratique professionnelle, qui fait partie du curriculum du PQAP, et vise à vous offrir un soutien dans le cadre de votre étude du manuel.

Ce module comprend les quatre chapitres suivants :

  • Cadre légal de l’assurance vie et de l’assurance contre la maladie ou les accidents
  • Dispositions d’une police d’assurance
  • Réclamations d’assurance de personnes – Paiement du produit
  • Règles et principes qui encadrent l’activité de représentant en assurance de personnes et en assurance contre la maladie ou les accidents

Déontologie et pratique professionnelle (Code civil du Québec)

Ce module est une composante de l’outil de préparation à l’examen pour les futurs représentants inscrits au Programme de qualification en assurance de personnes (PQAP). Il accompagne le manuel Déontologie et pratique professionnelle (Québec), qui fait partie du curriculum du PQAP, et vise à vous offrir un soutien dans le cadre de votre étude du manuel. Ce module comprend les quatre chapitres suivants :

  • Cadre légal de l’assurance de personnes au Québec
  • Particularités juridiques des contrats d’assurance de personnes et d’assurance collective de personnes
  • Contrats de rentes individuelles et contrats de rentes collectives (incluant les régimes complémentaires de retraite)
  • Règles relatives à l’activité de représentant

Assurance vie

Ce module est une composante de l’outil de préparation à l’examen pour les futurs représentants inscrits au Programme de qualification en assurance de personnes (PQAP). Il accompagne le manuel Assurance vie, qui fait partie du curriculum du PQAP, et il vise à vous fournir du soutien dans le cadre de votre étude du manuel. Ce module comprend les 12 chapitres suivants :

  • Introduction au module d’assurance vie
  • Assurance vie temporaire
  • Assurance vie entière et assurance vie temporaire 100 ans
  • Assurance vie universelle
  • Avenants et garanties complémentaires
  • Assurance collective
  • Imposition de l’assurance vie et stratégies fiscales
  • Assurance vie pour entreprises
  • Proposition et évaluation des risques
  • Évaluation de la situation du client
  • Recommandation d’une police d’assurance vie
  • Service à la clientèle

Assurance contre la maladie et les accidents

Ce module est une composante de l’outil de préparation à l’examen pour les futurs représentants inscrits au Programme de qualification en assurance de personnes (PQAP). Il accompagne le manuel Assurance contre la maladie et les accidents, qui fait partie du curriculum du PQAP, et vise à vous offrir un soutien dans le cadre de votre étude du manuel. Ce module comprend les huit chapitres suivants :

  • Protection financière offerte par l’assurance contre la maladie ou les accidents
  • Assurance offrant une protection du revenu
  • Assurance offrant une protection des actifs
  • Assurance offrant une protection de l’épargne
  • Assurance offrant une protection aux entreprises
  • Profil du client
  • Recommandation d’assurance, contrat et besoins de services
  • Caractéristiques particulières des régimes collectifs

Fonds distincts et rentes

Ce module est une composante de l’outil de préparation à l’examen pour les futurs représentants inscrits au Programme de qualification en assurance de personnes (PQAP). Il accompagne le manuel Fonds distincts et rentes, qui fait partie du curriculum du PQAP, et vise à vous offrir un soutien dans le cadre de votre étude du manuel. Ce module comprend les huit chapitres suivants :

  • Placement et épargne
  • Fonds distincts
  • Rentes
  • Profil d’investisseur
  • Recommandation en fonds distincts et en rentes
  • Contrat de fonds distinct
  • Contrat de rente
  • Régimes de retraite et de placement collectifs

Module additionnel – Principes de fiscalité de l’assurance de personnes

Ce module est une composante de l’outil de préparation à l’examen pour les futurs représentants inscrits au Programme de qualification en assurance de personnes (PQAP). Il accompagne le manuel Principes de fiscalité de l’assurance de personnes, qui fait partie du curriculum du PQAP, et vise à vous offrir un soutien dans le cadre de votre étude du manuel. Ce module comprend les quatre chapitres suivants :

  • Cadre fiscal
  • Revenu de placement
  • Fiscalité et assurance vie
  • Stratégies fiscales tirant parti de l’assurance vie

Diverses options d’apprentissage

Le PQAP consiste en un cours modulaire assorti d’un test à la fin de chaque module et un examen final couvrant toute la matière du cours. Le cours a été conçu de manière à tenir compte des exigences relatives au contenu et aux examens énoncés dans le curriculum des organismes de réglementation provinciaux.

Dans le but d’améliorer la qualité des examens menant à l’obtention de permis, les organismes de réglementation provinciaux en assurance ont signalé leur intention d’inclure un nombre restreint de questions pilotes dans chaque examen. Le temps imparti lors de l’examen tient compte de ces questions pilotes. Sachez cependant qu’elles ne seront pas comptabilisées dans votre note finale.

Remarque : Veuillez prendre note que la consultation de la documentation est autorisée pendant l’examen provincial du PQAP. Tous les candidats recevront une copie en format électronique des modules au centre d’examen.

Réussite du cours

Lorsque vous aurez terminé tous les modules et l’examen final avec succès, vous trouverez dans votre profil d’étudiant un Avis de réussite du cours, que vous pourrez télécharger. Cet avis demeurera dans votre dossier à titre de preuve officielle de réussite du cours. CSI procédera à l’enregistrement de votre résultat dans le registre national des organismes de réglementation du secteur de l’assurance afin de confirmer que vous avez réussi votre cours, s’il y a lieu. Une fois que cette opération aura été effectuée, vous pourrez soumettre une demande à votre organisme de réglementation provincial en vue de passer les examens appropriés. Au moment de leur inscription, les étudiants seront informés de la procédure à suivre pour s’inscrire dans le registre.

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