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Contenu du cours :

Ce cours de FC explique la façon dont les changements qui surviennent à l’heure de la retraite modifient les priorités dans la stratégie de placement. Il décrit les différents types de produits qui génèrent un revenu de retraite et explique la manière d’accroître le rendement du portefeuille. Une fois le cours terminé, le conseiller connaîtra tous les produits de placement et les services nécessaires pour répondre aux besoins et aux objectifs des clients qui en sont rendus à cette étape de leur vie. Ce cours de 3 leçons enseignera au conseiller les stratégies de placement appropriées et lui montrera les nouveaux produits et services créés pour répondre aux besoins des clients.

Quel est le plan du cours?

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Leçon 1 : Investir pendant la retraite

Section 1 - Cette section traite des thèmes suivants :

  • Les risques liés aux ventes périodiques par sommes fixes
  • Les risques liés à la correction boursière pendant la phase de transition avant la retraite
  • Les risques liés à l’inflation
    • Répercussions de l’inflation sur les portefeuilles de retraite
    • Inflation et tendances à long terme

Section 2 - Cette section traite des types de revenus dont dispose votre client à la retraite :

  • Types de revenus
    • Intérêts
    • Dividendes
    • Gains en capital
  • Types de revenus découlant de l’épuisement du capital
    • Remboursement du capital
    • Versements de rente
    • Plans de retraits systématiques

Section 3 - Mieux connaître certaines stratégies de revenus fixes sophistiquées :

  • Risques liés aux revenus fixes et stratégies de revenus fixes
    • Risques liés aux revenus fixes
    • Stratégies de revenus fixes
      • Ladder
      • Barbells
      • Bullets

Leçon 2 : Produits à revenu fixe et actions cotées en bourse

Section 1 - Cette section traite des thèmes suivants :

  • Les certificats de placement garanti (CPG)
    • Les CPG à rendement garanti
      • Les CPG à intérêts composés
      • Les CPG à intérêt régulier
      • Les CPG des États-Unis
      • Les CPG rachetables (ou encaissables)
      • Les CPG progressifs (ou croissants)
      • Les CPG à échéances échelonnées
      • La combinaison optimale de CPG
    • Les CPG à rendement variable
      • Les CPG liés au taux d’intérêt
      • Les CPG liés aux marchés ou liés à un indice boursier
  • Les obligations et débentures
    • Les obligations et débentures convertibles
  • Les billets à capital protégé (BCP)
  • Les titres adossés à des créances immobilières (TACI)
  • Les obligations à rendement réel

Section 2 - Cette section aborde les types de stratégies de placement suivants :

  • Stratégies de revenu
    • Dividendes
    • Actions scindées
    • Vente d’options d’achat couvertes
    • Fiducies de revenu

Leçon 3 : Fonds communs de placement, rentes, stratégies de monétisation

Section 1 - Cette section traite des thèmes suivants :

  • Fonds communs de placement
    • Fonds d’obligations
    • Fonds de dividendes
    • Fonds de revenu mensuel
    • Fonds de cycle de vie
    • Fonds distincts
  • Produits de rentes
    • Types de rentes
    • Caractéristiques des rentes et types particuliers

Section 2 - Cette section traite des thèmes suivants :

  • Les stratégies de monétisation et les prêts hypothécaires inversés
    • Stratégies de monétisation
    • Prêts hypothécaires inversés

Section 3 - Cette section traite des thèmes suivants :

  • Les produits de placement conçus spécifiquement pour les baby-boomers qui prennent leur retraite
  • Les récentes innovations en matière de produits de revenu et les solutions aux problèmes de revenu
    • Les comptes de gestion de revenu
      • Simplification des sources de revenu
      • Simplification de la perception du revenu et du versement de paiements
    • Les différentes options permettant d’obtenir un revenu flexible
      • Rente variable
      • Revenu présentant des avantages sur le plan fiscal grâce à des BCP à remboursement du capital
      • Prestations de retrait minimum garanti (PRMG)