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Leçon 1 : Financement de la retraite

  • Analyse des besoins en revenu de retraite

    • Étapes de l’analyse des besoins en revenu de retraite
    • La sécurité financière à la retraite
    • Stratégies pour un revenu la vie durant

  • Méthodes de financement de la retraite avec un REER

    • Transfert du produit du REER dans un FERR en franchise d’impôt
    • Utilisation du produit pour souscrire une rente
    • Retrait de tous les produits de REER en paiement forfaitaire
    • Considérations touchant le financement de la retraite
    • Comptes de retraite immobilisés et REER immobilisés
    • Régimes de retraite offerts par l’employeur

  • Prestations gouvernementales

    • Prestations de retraite RPC/RRQ
    • Programme de la Sécurité de la vieillesse
    • Imposition des prestations de la SV et récupération des primes
    • Stratégies visant à aider les clients à réduire l’imposition de leur prime de SV

Leçon 2 : Placements générateurs de revenu

  • Comprendre les rentes

    • Types de rentes

  • Fonds distincts

    • Structure des fonds distincts
    • Caractéristiques des fonds distincts
    • Imposition des fonds distincts
    • Comparaison des fonds de distincts et des fonds communs de placement

  • Contrats de prestations de retrait minimum garanti

    • Garanties d’un PRMG
    • Avantages supplémentaires d’un PRMG

  • Certificats de placement garanti

    • Avantages et risques des CPG

  • Risques liés aux revenus fixes et stratégies de revenus fixes

    • Risques associés au placement de titres à revenu fixe
    • Stratégies
    • Les obligations à rendement réel

  • Actions

  • Stratégies de monétisation

    • Stratégies pour générer un revenu d’une propriété résidentielle