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Si vous avez des questions concernant la Proposition de modèle d’assurance des compétences de l’OCRI, veuillez consulter le site Web de l’OCRI ou envoyer un e-mail proficiency@ciro.ca.

Contenu du cours :

  • Déterminer les attentes des clients en matière de mode de vie et de revenu.
  • Déterminer le niveau de tolérance au risque des clients.
  • Effectuer un contrôle diligent des produits tant pour les placements traditionnels que les placements alternatifs.
  • Mettre en application des techniques de répartition axées sur l’optimisation des actifs.
  • Gérer un portefeuille de produits gérés.
  • Élaborer des stratégies d’accumulation de patrimoine.
  • Évaluer les avantages et les risques que présentent les placements internationaux.
  • Choisir, élaborer et mettre en place des stratégies visant à protéger les portefeuilles des clients.
  • Comprendre l’imposition des revenus de placement personnels provenant de l’étranger.

Quel est le plan du cours?

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Chapitre 1 – Le marché canadien de l’accumulation de patrimoine

Voici les sujets couverts dans ce chapitre :

  • Qu’est-ce que la gestion de patrimoine?
  • Que sont les schémas de classement de l’accumulation de patrimoine?
  • Que sont les cohortes d’âge?
  • Quelles sont les étapes de l’accumulation de patrimoine?
  • Quelles sont les étapes du cycle de vie et les transitions dans la vie?
  • Quelle est l’incidence d’un transfert de patrimoine sur l’accumulation de patrimoine?

Chapitre 2 – Accumulation de patrimoine, démarche exploratoire et marketing

Voici les sujets couverts dans ce chapitre :

  • La démarche exploratoire et la planification fondée sur les objectifs
  • Comment découvrir les besoins à chaque étape de l’accumulation de patrimoine?
  • Comment aborder la question du risque avec ses clients?
  • Comment un conseiller en gestion de patrimoine peut-il faire la promotion de ses services auprès d’épargnants qui accumulent du patrimoine actuellement?

Chapitre 3 – Compréhension de la tolérance au risque des clients

Voici les sujets couverts dans ce chapitre :

  • Qu’est ce que la finance comportementale?
  • Quel est l’intérêt de la finance comportementale pour le conseiller?
  • Les questionnaires d’évaluation de la tolérance au risque et leurs limites
  • Que sont les biais des investisseurs?
  • Quels sont les types de personnalité des investisseurs?
  • Comment un conseiller en gestion de patrimoine tient-il compte des diagnostics de biais dans l’élaboration d’une répartition des actifs?

Chapitre 4 – Processus de gestion de portefeuille

Voici les sujets couverts dans ce chapitre :

  • Le processus de gestion des portefeuilles de placements
  • Comment le conseiller peut-il établir la répartition des actifs d’un client selon l’étape d’accumulation de patrimoine?

Chapitre 5 – L’analyse fondamentale

Voici les sujets couverts dans ce chapitre :

  • Qu’est-ce que l’analyse fondamentale?
  • Qu’est-ce que l’analyse économique?
  • Qu’est-ce que l’analyse sectorielle?
  • Quelle est la différence entre les IFRS et les PCGR?
  • Qu’est-ce qu’une analyse de société?
  • Qu’est-ce que l’analyse des états financiers?
  • Comment analyser les sociétés du secteur des ressources naturelles?

Chapitre 6 – Analyse technique

Voici les sujets couverts dans ce chapitre :

  • Quels sont les principes fondamentaux de l’analyse technique?
  • Qu’est-ce que l’analyse des graphiques?
  • Qu’est-ce que l’analyse statistique?
  • Quels sont les indicateurs psychologiques?
  • Qu’est-ce que l’analyse intermarché?
  • Comment utilise-t-on l’analyse technique?
  • Comment l’analyse technique et l’analyse fondamentales peuvent-elles être combinées?

Chapitre 7 – Analyse et sélection des titres d’emprunt

Voici les sujets couverts dans ce chapitre :

  • Comment les titres d’emprunt sont-ils analysés et sélectionnés?

Chapitre 8 – Analyse et choix des fonds communs de placement

Voici les sujets couverts dans ce chapitre :

  • Comment les fonds communs de placement sont-ils analysés et sélectionnés?

Chapitre 9 – Analyse des catégories d’actifs non traditionnelles et de leur structure

Voici les sujets couverts dans ce chapitre :

  • Qu’est-ce qui constitue une catégorie d’actifs?
  • Que sont les placements alternatifs et pourquoi s’en servir?
  • Aperçu des stratégies de fonds de couverture
  • Que sont les marchandises?
  • Que sont les biens immobiliers?
  • Qu’est-ce que le capital-investissement?
  • Que sont les pièces de collection?
  • Aperçu de la cryptomonnaie
  • Les moyens d’investir dans des placements alternatifs
  • Comment les producteurs de marchandises gèrent-ils le risque financier?
  • Comment investir dans l’immobilier?
  • Comment investir dans du capital-investissement?
  • Comment investir dans la cryptomonnaie?

Chapitre 10 – Investissement international

Voici les sujets couverts dans ce chapitre :

  • Le fondement théorique d’un placement à l’international
  • Quelle est la taille du marché boursier mondial?
  • Quels sont les principaux indicateurs de référence internationaux?
  • Quels sont les principaux avantages d’un placement à l’international?
  • Les principaux risques et désavantages d’un placement à l’international
  • Les instruments de placements étrangers
  • Quelles sont les compétences nécessaires pour investir à l’international de manière efficace?
  • Les modèles de répartition des actifs permettent‑ils de bien évaluer les occasions de placement à l’international?

Chapitre 11 – Données fondamentales sur les solutions de portefeuille

Voici les sujets couverts dans ce chapitre :

  • Les principales catégories de programmes de solutions de portefeuille
  • Le rôle des solutions de portefeuille dans les placements de clients
  • Comment un conseiller peut-il jouer un rôle actif dans la répartition de l’actif?
  • La structure de frais des solutions de portefeuille
  • Les critères de sélection pour les solutions de portefeuille
  • Surveillance et évaluation de la performance du portefeuille
  • Les considérations fiscales des solutions de portefeuille
  • Les choses à faire et à éviter pour les solutions de portefeuille
  • Qu’est-ce que la gestion transversale?

Chapitre 12 – Gestion du risque de placement des clients

Voici les sujets couverts dans ce chapitre :

  • Les risques de placement
  • La mesure du risque de placement
  • La diversification pour réduire le risque de placement
  • L’utilisation des options pour réduire le risque de placement
  • L’utilisation des contrats à terme pour réduire le risque de placement
  • L’utilisation des contrats sur différence pour réduire le risque de placement
  • L’utilisation des billets à capital protégé pour réduire le risque de placement
  • Comment l’utilisation de fonds distincts peut réduire le risque de placement

Chapitre 13 – Obstacles à l’accumulation de patrimoine

Voici les sujets couverts dans ce chapitre :

  • Les obstacles à l’accumulation de patrimoine
  • Stratégies de gestion de portefeuille permettant de réduire l’impôt
  • Quels sont les placements fiscalement efficients?
  • Quels sont les actifs sensibles à l’inflation?
  • Quels sont les placements efficients en matière de coûts?

Chapitre 14 – Fiscalité internationale

Voici les sujets couverts dans ce chapitre :

  • Les conflits fiscaux internationaux et la double imposition
  • Sources de droit fiscal international et manière dont elles interagissent
  • Qu’est-ce que la compétence fiscale?
  • Qu’est-ce que l’imposition du pays d’origine?
  • Qu’est-ce que l’imposition du pays de résidence?
  • Entités étrangères les plus couramment utilisées
  • Utilisation de paradis fiscaux
  • Mesures de lutte contre les paradis fiscaux et l’évitement
  • Mesures visant à empêcher la non-déclaration d’actifs

Diverses options d’apprentissage

Le système d’apprentissage en ligne de CSI vous aide à atteindre vos objectifs d’étude. L’inscription au cours comprend ce qui suit :

  • Un manuel offert en PDF, en livre numérique ou en version papier.
  • Des objectifs d’apprentissage qui vous aideront à concentrer votre attention.
  • Des outils interactifs pour évaluer les connaissances acquises et appliquer la matière du cours.
  • Des questions de révision en ligne après chaque chapitre pour évaluer les progrès accomplis.
  • Des mises à jour du cours qui vous assurent d’apprendre la matière pratique la plus actuelle.
  • Des forums de discussion en ligne et assistance dispensée par des spécialistes du soutien pédagogique de CSI.

Avis de réussite du cours et certificat mural

Lorsque vous aurez terminé ce cours avec succès, vous trouverez dans votre profil d’étudiant un Avis de réussite du cours, que vous pourrez télécharger. Cette information demeurera dans votre dossier à titre de confirmation officielle de réussite du cours. Vous pouvez aussi obtenir un badge numérique dans votre profil d’étudiant attestant de votre réussite du cours. Les badges numériques sont des fichiers d’image portables qui vous permettent d’annoncer vos titres de compétences partout sur Internet. Vous pouvez les afficher dans votre signature de courriel, sur votre site Web personnel, dans vos canaux de médias sociaux et même dans les copies électroniques de votre CV. CSI vous postera un certificat mural de 4 à 6 semaines après la fin du cours réussi. Des cadres sont offerts pour afficher votre certificat. Veuillez vérifier que vos nom et prénom sont bien écrits dans votre profil d’étudiant et qu’ils correspondent exactement à ceux indiqués sur une pièce d’identité comportant une photo et émise par un gouvernement. Vous vous assurerez ainsi de l’exactitude du certificat que vous recevrez. CSI se fera un plaisir d’émettre un certificat avec mention d’honneur à tout étudiant qui a complété son cours avec une note finale de 85 % ou plus.