Obtenez facilement et rapidement vos crédit de FC du Cycle 9 de l’OCRI.

Ce programme entièrement en ligne est constitué de cours de FC et de tests. Les étudiants peuvent s’inscrire à ce programme en tout temps au cours du cycle. Si les étudiants suivent les cours pour satisfaire aux exigences de l’OCRI, ils doivent avoir terminé le programme au plus tard le 31 décembre 2023. Les étudiants obtiennent des crédits pour 10 heures de FC sur la conformité lorsqu’ils terminent ce programme.

Dans tout le secteur des valeurs mobilières, on définit la règle « Bien connaître son client » comme l’exigence selon laquelle les personnes inscrites (y compris les représentants de courtiers de l’OCRI ou inscrits à l’OCRI et les représentants-conseil ou représentants-conseil adjoints des ACVM) doivent bien comprendre la situation de chaque client. Cette obligation est des plus importantes et devrait être au cœur des activités courantes d’un représentant. Tant qu’il n’aura pas pris connaissance de la situation particulière d’un client, le représentant ne pourra pas lui faire de recommandations convenables de placements.

Votre firme et vous êtes particulièrement bien placé(e)s pour jouer un rôle déterminant dans la détection et l’atténuation des problèmes auxquels les clients âgés et vulnérables sont exposés. Compte tenu de votre proximité avec vos clients, vous êtes en mesure de détecter des nuances et changements subtils dans leur comportement, leurs stratégies et leurs objectifs d’investissement, ainsi que d’autres changements de leur état mental qui peuvent être signe de détresse ou, pire, d’exploitation financière. Ce cours vous aidera à comprendre et à traiter certains sujets soulevés par les clients âgés et vulnérables. Bien que certains de ces sujets soient relativement évidents et courants, comme ceux touchant les renseignements relatifs à la règle « Bien connaître son client » et leurs régulières mises à jour, la convenance, les renseignements relatifs à l’obligation « Bien connaître son produit » et les stratégies de communication efficaces, d’autres sont plus récents, comme la nomination de « personnes de confiance » et la consignation de renseignements à leur sujet. Ce cours vous aidera également à comprendre la position délicate dans laquelle vous vous trouvez quand un client est jugé vulnérable, et à déterminer si les circonstances vous permettent d’invoquer une « règle d’exonération » dans l’exercice de vos fonctions.

Les conseillers en placement et les courtiers membres sont dans une situation unique qui leur permet de jouer un rôle essentiel dans la détection et la prévention du blanchiment d’argent. Ce cours présente un aperçu des problèmes liés au blanchiment d’argent et l’importance de « Bien connaître son client » dans le contexte d’un programme efficace de lutte au blanchiment d’argent.

Comme pour d’autres enjeux qui peuvent avoir une incidence sur les courtiers membres ainsi que sur l’ensemble du secteur des services financiers (comme le blanchiment d’argent), le service de conformité n’est pas le seul à devoir se soucier et s’occuper de la cybersécurité et de la protection des renseignements personnels. Étant donné l’interaction entre les conseillers en placement et les adjoints aux ventes comme membres du personnel de première ligne pour les clients, les conseillers en placement et les courtiers membres sont dans une situation unique qui leur permet de jouer un rôle essentiel dans la détection et l’atténuation des risques liés à la cybersécurité et à la protection des renseignements personnels. Ce cours aidera les conseillers en placement et les courtiers membres à cerner les menaces liées à ces deux questions et à éviter les écueils qui s’y rattachent.

Le 3 janvier 2019, le milieu canadien des placements a changé avec l’arrivée des fonds alternatifs (ou « fonds alternatifs liquides »). Comparés aux fonds communs de placement traditionnels, les fonds alternatifs permettent une plus grande utilisation de l’effet de levier et offrent plus de souplesse notamment pour ce qui est du recours à la vente à découvert et aux produits dérivés. Contrairement aux fonds de couverture, ils peuvent être vendus aux investisseurs particuliers. Stratégies alternatives : fonds de couverture et fonds alternatifs liquides » est conçu pour présenter aux étudiants les caractéristiques, avantages et risques des stratégies alternatives. Ce cours couvrira aussi les différences entre les deux principales structures dans lesquelles on peut employer ces stratégies : les fonds alternatifs du marché dispensé (fonds de couverture) et les fonds alternatifs liquides. Ce cours a été conçu en fonction des directives réglementaires « Bien connaître son produit » et offre des crédits de formation continue (FC) en perfectionnement professionnel reconnus par de multiples organismes.

Les investisseurs et leurs conseillers devront ainsi se renseigner les tenants et les aboutissants du Bitcoin comme instrument de placement, de la même façon que s’ils tentaient de comprendre l’entreprise derrière un titre donné. Dans ce cours, nous expliquons ce qu’est le Bitcoin et la façon il s’est développé. Nous expliquons aussi comment investir dans le Bitcoin, ainsi que les risques liés aux divers produits de placement. Enfin, nous discutons de diligence raisonnable et critères de convenance dans le secteur du placement et leur application à l’investissement dans le Bitcoin.

Pour affronter la crise financière mondiale de 2008, les banques centrales partout dans le monde ont réduit les taux d’intérêt à près de zéro. Plus de dix ans plus tard, en pleine pandémie de COVID-19, les taux d’intérêt connaissent de nouvelles pressions, mais de nombreux pays ne peuvent plus se permettre de les abaisser davantage. Plusieurs banques centrales ont alors dû recourir à des mesures hors du commun, notamment une politique de taux d’intérêt négatifs. Ce cours donne un aperçu de l’historique des mesures d’assouplissement quantitatif, de leur effet sur les marchés financiers et de la façon dont elles ont mené aux politiques actuelles et aux taux d’intérêt négatifs.

Après avoir suivi ce cours, vous aurez de solides connaissances des sujets suivants : les placements responsables, les options d’investissement, les tendances et le rendement, les études de consommation et les conseils pratiques associés à l’investissement responsable.